La plateforme financière au 90 millions d’utilisateurs est dans l’œil du cyclone ces derniers jours. La faute à deux enquêtes menées en parallèle, l’une par le gendarme boursier américain, l’autre par l’agence de presse Reuters. Le site d’échanges de crypto-monnaies fait l’objet d’une enquête de la part de Reuters, mais aussi d’une procédure du gendarme de la Bourse américaine, la Securities and Exchange Commission (SEC). Après Binance, on est en droit de penser que les plateformes d’échanges de monnaie seront scrutées avec attention. Légalement et au niveau des règlements, elles plaident jusqu’à présent la jurisprudence. Seulement, on sent que l’étau est en train de se resserrer, surtout depuis le crypto krach du mois dernier.
Plan de l'article
L’enquête autour de Binance
Gendarme de la Bourse américaine, la Securities and Exchange Commission (SEC) a jeté son dévolu et son énergie sur Binance et plus particulièrement le BNB (Binancecoin), la crypto monnaie inventée il y a 5 ans par une Initial Coin Offering (ICO). Cette société représente une forme d’introduction en bourse en matière de cryptomonnaies. Elle permet de créer puis de vendre ou d’échanger des tokens. Le Binancecoin est actuellement la crypto monnaie numéro 3 au monde en termes de capitalisation. L’entreprise américaine Coinmarketcap, qui établit et met régulièrement ce classement à jour, avance 46 milliards de dollars capitalisés à ce jour.
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La Securities and Exchange Commission se penche donc sur ce token pour tenter d’établir si tout était licite et réglementaire lors de sa création à l’époque. La police américaine qui surveille la bourse de près aimerait avoir la confirmation avec certitude de la totale transparence en matière de conseils et de qualité d’investissements auprès des acheteurs. Binance devra apporter les garanties que vous avez déjà lorsque vous tradez des options classiques. Une enquête qui vient faire doublon avec la mise en cause publique émise par Reuters concernant des montants potentiellement frauduleux.
Plus de 2,3 milliards de dollars de montants frauduleux
De son côté, Reuters mène l’enquête sur une potentielle fraude. Le montant, supposé frauduleux, avoisinerait les 2,35 milliards de dollars américains. Ce montant aurait été blanchi via des transactions tout en crypto monnaies et serait issu de plusieurs sommes liées au piratage à grande échelle, à la fraude à l’investissement et à certaines ventes illégales de médicaments.
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Les faits reprochés datent de 2021 et iraient à l’encontre des règles de transparence prônées par la plateforme d’échanges de monnaies. Cependant, l’enquête révèle qu’avant cette date, Binance n’avait aucune idée précise quant aux personnes qui venaient investir sur son site internet.
Aucune action en justice n’a encore été envisagée, même si bon nombre de ses transactions sont soupçonnées comme étant de nature frauduleuse. Mais les autorités de marché commencent à surveiller de près tout le secteur des crypto monnaies, en particulier les actions sur les nœuds de transmissions entre les crypto monnaies et les monnaies fiduciaires comme l’euro, le dollar américain ou encore la livre Sterling. Concernant les investisseurs classiques comme Monsieur tout le monde, ils n’ont aucune crainte à avoir.
Les répercussions sur la réputation de Binance
Les répercussions sur la réputation de Binance sont également majeures. En effet, les investisseurs ont perdu confiance en l’échangeur et certains se demandent si leurs fonds sont en sécurité. Cette situation pourrait avoir des conséquences à long terme pour Binance, qui a jusqu’à présent été considérée comme l’un des échanges les plus fiables et sécurisés du marché.
Cette affaire met en lumière une fois de plus le manque de réglementation claire dans le domaine des cryptomonnaies. Bien que certaines juridictions commencent à mettre en place un cadre réglementaire strict pour les échanges de cryptomonnaies, beaucoup restent sans surveillance et exposent ainsi les investisseurs à un risque important.
Face aux accusations portées contre elle, Binance a annoncé qu’elle travaillait avec les autorités compétentes pour résoudre ces problèmes. Elle a aussi engagé une enquête interne pour comprendre comment ces activités frauduleuses ont pu se produire sur sa plateforme.
Il est donc impératif que tous ceux qui utilisent l’échangeur prennent toutes les mesures nécessaires pour protéger leurs actifs numériques et surveillent leur compte afin d’identifier tout comportement suspect ou toute transaction inhabituelle.
Dans un marché déjà volatile où la concurrence est rude entre différentes plateformes d’échange de cryptomonnaies, cet événement pourrait être fatal pour la réputation de Binance si elle ne parvient pas rapidement à restaurer la confiance des utilisateurs grâce à une transparence accrue et une meilleure gestion des risques.
Les mesures prises par Binance pour redorer son image
De nombreuses mesures ont été prises par Binance pour tenter de redorer son image et regagner la confiance des utilisateurs. L’échangeur a mis en place une série de mesures préventives afin d’améliorer la sécurité sur sa plateforme. Cela comprend notamment des vérifications renforcées pour les nouveaux comptes, ainsi que des contrôles plus stricts pour les transactions importantes.
Binance a aussi annoncé qu’elle allait collaborer avec les autorités compétentes dans le cadre d’une enquête sur ces activités frauduleuses, et elle a promis de fournir toutes les informations requises aux autorités concernées.
Binance a pris des mesures pour améliorer sa transparence envers ses utilisateurs. L’échangeur s’est engagé à publier régulièrement un rapport de transparence décrivant comment il gère les risques financiers et opérationnels sur sa plateforme.
Pour assurer une meilleure protection contre la fraude et améliorer la sécurité globale du site, Binance a établi un partenariat avec Chainalysis • une entreprise spécialisée dans l’analyse blockchain • qui aidera à surveiller tous les flux financiers entrants ou sortants provenant directement ou indirectement de l’échangeur.
Soucieux de rétablir rapidement sa réputation auprès des investisseurs perdus suite aux événements récents, Binance travaille actuellement sur un programme ambitieux destiné à rembourser intégralement tous ceux qui ont subi une perte liée aux activités frauduleuses identifiées sur la plateforme.
Binance a pris des mesures positives pour améliorer la sécurité et la transparence de sa plateforme en réponse à ces accusations de fraude. Il doit faire face à une forte concurrence entre les différentes plateformes d’échange de cryptomonnaies.